Nos prestations

Les prestations du cabinet LSR PATRIMOINE

Ingénierie patrimoniale

Nous réalisons un audit complet de votre situation patrimoniale afin d’identifier vos enjeux civils, fiscaux, sociaux, économiques et successoraux. Notre objectif est de vous proposer des solutions sur-mesure pour développer, structurer, protéger et transmettre votre patrimoine personnel et professionnel. Grâce à notre expertise juridique et patrimoniale, nous vous accompagnons dans la prise de décisions durables et adaptées à vos objectifs.

Conseil en Investissement Financier (CIF)

Nous vous accompagnons dans la sélection de placements financiers adaptés à votre situation, à vos objectifs et à votre sensibilité au risque. Actions, obligations, fonds, assurance-vie, PER, compte-titres ou PEA : chaque recommandation repose sur une approche personnalisée, indépendante et évolutive. Notre mission est de construire avec vous une stratégie d’investissement cohérente, lisible et durable.

Conseil en investissement immobilier

Nous vous accompagnons dans la définition et la mise en œuvre de votre stratégie immobilière, qu’il s’agisse d’un investissement dans l’ancien, le neuf, la location meublée, la SCPI ou l’immobilier de rendement. Nous sommes présents à chaque étape de votre projet : recherche du bien, étude de financement, analyse de rentabilité, accompagnement juridique et signature chez le notaire.

Investissement alternatif

Diversifiez votre patrimoine grâce à des investissements alternatifs tels que les forêts, les terres agricoles, les vignobles, les groupements forestiers ou encore les investissements liés au vin. Ces solutions peuvent répondre à des objectifs de diversification, de transmission, de recherche de rendement ou d’optimisation patrimoniale. Nous vous aidons à sélectionner les solutions les plus adaptées à votre situation et à vos objectifs.

Courtage en assurance

Nous vous accompagnons dans le choix de solutions adaptées à vos objectifs patrimoniaux et à votre situation personnelle ou professionnelle. Assurance-vie, contrats de capitalisation, PER, épargne salariale, prévoyance, assurance emprunteur ou protection du dirigeant : nous sélectionnons des solutions sur-mesure auprès de partenaires reconnus. Notre indépendance nous permet de vous orienter vers les contrats les plus pertinents pour vos besoins.

Courtier en opérations de banque

Nous vous accompagnons dans la recherche et la mise en place de vos financements personnels et professionnels. Qu’il s’agisse d’un projet immobilier, d’un investissement locatif, d’un refinancement ou d’un besoin de trésorerie, nous vous aidons à structurer un dossier solide et à négocier les meilleures conditions. Notre objectif est de vous faire gagner du temps et de sécuriser votre projet.

Suivi patrimonial

Votre patrimoine évolue avec votre vie personnelle, familiale et professionnelle.

Nous assurons un suivi régulier de votre situation afin d’adapter nos recommandations en fonction de vos nouveaux projets, des évolutions fiscales et réglementaires ou des changements de marché. Vous bénéficiez ainsi d’un accompagnement durable, réactif et personnalisé.

Les honoraires du cabinet sont définis en fonction du temps de travail nécessaire et de la complexité de votre situation. Chaque mission fait l’objet d’un devis préalable et d’une lettre de mission précisant le périmètre de notre intervention.

Les valeurs du cabinet

Le cabinet LSR PATRIMOINE se distingue par une approche fondée sur l’écoute, la disponibilité et la réactivité. Nous accordons une importance particulière à la qualité de la relation, à la pédagogie et à la transparence afin de vous accompagner avec clarté à chaque étape de votre réflexion patrimoniale.

Notre approche globale nous permet de mesurer les conséquences juridiques, fiscales, financières et successorales de chaque décision, dans une logique de cohérence et de long terme.

Écoute

Disponibilité

Réactivité

Nos accréditations

Le cabinet LSR PATRIMOINE est adhérent à la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association de référence de la profession créée en 1978.

La CNCGP est agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR).

L’adhésion à cette organisation implique une procédure de sélection exigeante ainsi qu’un contrôle régulier du cabinet. Elle garantit également le respect d’obligations strictes en matière de formation continue, de déontologie et de conformité réglementaire.

À ce titre, le cabinet actualise chaque année ses compétences dans les domaines du Conseil en Investissements Financiers (CIF), du Courtage en Opérations de Banque et Services de Paiement (COBSP), de l’intermédiation en assurance (IAS) et de l’immobilier.

Le cabinet LSR PATRIMOINE est également inscrit au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance tenu par l’ORIAS.

Enfin, le cabinet est titulaire de la carte professionnelle de transaction sur immeubles et fonds de commerce délivrée par la CCI Touraine, permettant l’exercice de l’activité de transaction immobilière.